AM XPERTIVES a fait le choix de ne pas facturer d'honoraires (bilan patrimonial d'une valeur supérieure à 500€ / foyer) à ses clients afin de ne pas créer de barrière à l'entrée et de participer activement à la démocratisation de l'accompagnement patrimonial.  

Nous vous offrons le diagnostic patrimonial.

Notre premier objectif est de favoriser l'éducation financière pour le plus grand nombre de personnes.

Nous croyons que toute personne qui a un projet de vie, des objectifs patrimoniaux et qui est capable d'épargne 50 euros par mois, a droit à un accompagnement patrimonial par un(e) professionnel(le) habilité(e).

Si vous  êtes satisfaits de la qualité de notre accompagnement, il faut tout simplement nous recommander au plus grand nombre de personnes que vous estimez avoir intérêt à profiter de nos services.

Notre rémunération est constituée essentiellement de commissions sur les frais de transaction et de gestion.

En effet, lorsque vous souscrivez à une solution adaptée à votre situation et objectifs patrimoniaux que nous vous avons préconisée, les partenaires acceptent de rétrocéder une partie  de leur rémunération (frais inhérents au contrat), dès lors que la relation client n'est pas assurée par leur soin mais par des intermédiaires habilités.

L'accompagnement patrimonial est ouvert à toute personne qui a envie d'anticiper son avenir financier ou protéger ses proches.

Nous accompagnons toute personne sur du long terme à travers les différentes étapes de la constitution et gestion de patrimoine :

• Création de patrimoine i.e. étudiants en fin d'étude, intérimaires,  jeunes diplômés, jeunes salariés, jeunes créateurs d'entreprise.
• Développement du patrimoine i.e. salarié en milieu de carrière ou chefs d'entreprise.
• Utilisation du patrimoine i.e. [pré]retraités
•  Transmission i.e. travailleurs en milieu de carrière, retraités.

Après une première prise de contact téléphonique ou en présentiel, 

•  Nous planifions ensemble un premier RDV de découverte mutuelle où nous prendrons le temps de vous présenter qui nous sommes, qui sont nos partenaires, ce que nous pouvons vous apporter comme valeur, services et surtout, nous prendrons le temps de découvrir qui vous êtes, où vous en êtes (situation personnelle, professionnelle, patrimoniale, fiscale, …), vos objectifs et projets de vie.

Durée : prévoir ~1h30

 Nous prendrons le temps d'analyser vos objectifs au regard de votre situation et de vos leviers  d'actions (juridiques ou d'investissement).

Délai : ~2 semaines en moyenne

   Lors du second RDV, nous vous exposerons le résultat de notre analyse patrimoniale personnalisée et vous proposerons une stratégie  d'actions juridiques et d'investissements adaptée à votre situation et vos objectifs spécifiques selon des horizons court, moyen et long terme . Une fois la stratégie globale discutée et validée ensemble, nous vous présenterons avec pédagogie, la ou les solution(s) appropriée(s). 

    En général, chaque solution d'investissement fera l'objet d'un RDV dédié afin de vous l'expliquer suffisamment pour que vous en compreniez l'essence et que vous puissiez poser toutes vos questions et obtenir les bonnes réponses. Après validation, nous rechercherons et sélectionnerons  parmi une large gamme de solutions référencées, le contrat le plus adapté aux critères de votre investissement. 

Durée : prévoir ~1h30

    Lors d'un troisième RDV nous vous présenterons le contrat / projet d'investissement sélectionné pour vous et répondrons à toutes vos interrogations de nouveau. Après validation du client, nous procéderons à la souscription. 

Durée : prévoir ~30 à 45min

    Nous conviendrons ensemble du mode et rythme de suivi annuel ou pluriannuel les plus adaptés à votre situation, vos projets et vos besoins. Nous vous proposons de l'aide à la déclaration annuelle de vos revenus / impôts.

Dans tous les cas, nous vous accordons le temps nécessaire pour vous apporter le maximum de valeur et d'intelligence financière pour des  décisions éclairées.

Nous n'avons pas une approche produit mais plutôt une approche patrimoniale globale centrée sur vos objectifs patrimoniaux au regard de votre situation.

Nous vous conseillons sur le plan juridique, fiscal et financier.

Pour vous aider, nous avons besoin de comprendre en détail votre situation, votre projet de vie, vos objectifs prioritaires, vos rêves, vos contraintes, votre profil de risque, votre horizon d'investissement, vos sensibilités ....

Pour y répondre, nous avons aussi accès à une gamme complète de solutions d'investissement dans les secteurs  et thématiques suivants :

•     Immobilier ancien ou neuf
•     des solutions d'assurance et de prévoyance
•     des produits d'investissement financiers divers.
•     investissements éthiques, durables et responsables

Nous nous appuyons sur les différents dispositifs mis en place depuis plusieurs dizaines d'années par l'état, qui ferons aussi de vous, de véritables acteurs économiques.